ss.up.tv(썹tv) 서울창업허브 영상은 창업자 및 스타트업의 투자 유치 전략에 대한 교육 내용으로, 자금 조달 방법에 대해 깊이 있는 통찰을 제공합니다. 세 가지 주요 자금 조달 방법인 정부 지원 사업, 보증 정책 자금, 그리고 투자 유치의 중요성을 강조하며, 투자자들이 고려하는 핵심 요소들을 리스트업하여 창업자들이 효과적으로 자금을 유치하도록 돕습니다. 창업자들이 개발해야 할 준비와 이해를 바탕으로 성공적인 투자 유치 확률을 높일 수 있는 전략을 배울 수 있습니다.
창업가는 미래가치를 보여줄 수 있는 데이터기반 자료로 투자자를 설득해야 하며, 고객의 Pain Point에 대한 치열한 고민과 솔루션을 제시할 수 있는 IR자료와 피칭을 준비해야 한다. IR자료는 스티브잡스 스타일이 아닌, 컨설팅펌 스타일로 적당히 자세하게 자료만 보고도 사업의 차별성과 경쟁력, 사업성을 파악할 수 있도록 작성되어야 한다.
자금조달 방법
1) 정부지원 사업
2) 보증정책 자금
3) 투자유치 :투자자가 고려하는 핵심요소
창업자가 고객의 Pain Point에 대해 얼마나 치열하게 고민했는가?
1) 시장성과 사업성
2) 차별성과 경쟁력
3) 사람과 팀
4) EXIT
핵심주제
우리나라에서 대표적인 자금 조달 방법은 정부 지원 사업, 보증 정책 자금, 그리고 투자 유치가 있다.
- 정부 지원 사업과 보증 정책 자금, 투자 유치는 창업자들이 자금 조달을 할 수 있는 주요 방법들이다.
- 투자 유치에 성공하면 시장성과 사업성, 차별성과 경쟁력, 그리고 사람 등 여러 요소들이 중요하게 평가된다.
- 이 강의는 투자 유치에 초점을 맞추어 자세히 설명하고 있다.
투자 유치는 회사의 미래 가치를 설득하는 과정이다.
- 투자 유치는 담보 대출과 달리 미래 가치를 기준으로 평가되기 때문에 대표의 논리적인 설득이 필요하다.
- 투자자와의 협상을 통해 기업 가치를 정하고 계약서를 작성하는 3단계 과정을 거친다.
- 효과적인 투자 유치를 위해 IR 자료와 피칭을 철저히 준비해야 한다.
투자 유치에서 창업자는 투자자 관점에서 고객의 분석 수준을 논리적으로 제시해야 한다.
- 투자자는 아이디어 자체보다는 고객의 Pain Point 에 대한 철저한 고민과 분석을 중요시한다.
- 대표는 감정 대신 데이터와 논리로 투자자를 설득해야 한다.
- 투자자 관점을 이해하고 그들이 듣고 싶은 이야기를 준비하는 것이 성공의 관건이다.
엑셀러레이터와 정책 자금 등의 중간 자금 조달 수단은 초기 기업에 매우 중요하다.
- 초기 기업들은 벤처 캐피털(VC)보다 엑셀러레이터나 정책 자금 같은 중간 자금 조달 수단을 먼저 고려하는 것이 효율적이다.
- 엑셀러레이터는 초기기업에 큰 금액까지 투자하며, 정부 지원 사업과 연계하여 더 많은 자금을 조달할 수 있다.
- 신보와 기보의 보증 연계 투자 프로그램은 초기 기업들이 쉽게 자금을 유치할 수 있는 또 다른 방법이다.
기업이 성장하여 큰 자금이 필요해지면 VC(벤처 캐피탈)의 자금 조달을 고려해야 한다.
- 초기에는 포텐셜을 보고 투자하는 기관을 만나 자금 조달을 시작하는 것이 중요하다.
- 처음에 조달한 자금으로 기업 가치를 높이면 나중에 VC로부터 더 좋은 평가를 받을 수 있다.
- 다음 강의에서 VC 및 엑셀러레이터 펀드 구조에 대해 심도 있게 다룰 예정이다.
타임라인
1. 📈 우리나라의 주요 자금 조달 방법
- 우리나라에서 자금 조달 방법에는 정부 지원 사업, 보증 정책 자금, 그리고 투자 유치라는 세 가지 주요 방법이 있다.
- 이 강의는 투자 유치에 초점을 맞추어 진행된다.
- 투자자들이 고려하는 핵심 요소는 시장성과 사업성, 차별성과 경쟁력, 사람과 팀, 그리고 EXIT이다.
- 이 요소들은 정부 지원 사업의 평가 기준과도 유사하다.
- 따라서 정부 지원 사업을 고려하는 사람들에게도 이 강의 내용이 매우 유용할 것으로 추정된다.
2. ✨ 투자유치와 자금조달 지표의 중요성
- 창업자들은 투자유치, 정부지원 사업, 보증 자금을 위해 같은 평가 지표를 적용받는다.
- 보증 평가는 정량화된 지표를 넘어야 진행되며, 높은 점수일수록 더 많은 보증이 나온다.
- 투자유치는 매우 어려우며, 준비된 창업자와 대표가 성공할 가능성이 높다.
- 심사역도 많은 투자를 경험하지만, 떨어지는 경우가 더 많다.
- 그러므로, 창업자들은 투자유치를 위해 많은 준비가 필요하다.
3. 🌟 투자 유치에서 중요한 요소
- 투자는 회사의 미래 가치에 대한 베팅으로, 담보 대출과 달리 큰 편차가 있다.
- 투자자 각각이 같은 회사를 다르게 평가할 수 있으며, 이는 대표의 설득력이 중요하다.
- 대표는 감정에 호소하지 말고 논리적으로 회사의 높은 미래 가치를 설득해야 한다.
- 투자 유치는 투자자와의 협상을 통해 기업 가치를 정하고 계약서를 작성하는 3단계 과정을 거친다.
- 투자의 일하는 방식을 이해하고, IR 자료와 피칭을 효율적으로 준비해야 한다.
4. 💡 투자자가 중요하게 여기는 평가 요소
- 투자자는 아이디어 자체를 평가하지 않는다.
- 투자자는 고객의 분석 수준을 평가하며, 이것이 투자 결정에 중요한 요소다.
- 고객의 Pain Point 에 대해 얼마나 치열하게 고민했는지가 첫 번째이자 가장 중요한 평가 항목이다.
- 이러한 평가는 드롭박스 초기 투자자가 실리콘 밸리에서 한 이야기를 통해 확인된 내용이다.
- 그러므로 창업자는 투자자가 듣고 싶은 이야기를 논리적으로 전할 수 있어야 하고, 이를 위해 투자자의 관점과 행동 패턴을 이해해야 한다.
5. 💡 투자 유치의 관점과 접근 방법
- 투자자가 바라보는 창업자와 대표이사의 관점은 데이터 기반의 확신을 얼마나 줄 수 있느냐에 달려 있다.
- 이는 단순 공급자 관점이 아닌, 실제 투자자의 입장에서 분석된 것이다. 그래서, 그만큼 중요한 의미를 가진다.
- 창업자와 대표이사들은 이 점을 항상 염두에 두고 사업을 진행해야 하며, 새로운 고민과 개선의 기회를 제공한다.
- 엔젤, 엑셀러레이터, 정책 자금, VC, 크라우드펀딩 등의 다양한 투자 수단이 존재한다.
- 그러나 이러한 다양한 투자 수단들에도 불구하고, 일부 창업자들은 1년, 2년 동안 투자를 유치하는데 실패할 수도 있다.
6. 💡 투자 유치 전에 고려해야 할 자금 조달 방법(투자자 이해)
- 투자자들에게 계속 거절을 받는다면, 다른 자금 조달 방법을 고려하는 것이 필요하다.
- 우리나라에서 접촉 가능한 투자자들은 다양하지만, 초기 단계에서 반응이 좋지 않으면 자금조달 방법을 바꾸는 것도 방법이다.
- 투자자들은 아래 단계는 포텐셜(잠재력)을 보고 투자하고, 위 단계로 갈수록 실적과 엑시트(Exit) 달성 가능성을 중시한다.
- 초기 기업이라면 엑셀러레이터나 정책자금, 보증 연계 투자 같은 방법을 먼저 고려하는 것이 효율적일 수 있다.
- 많은 창업자들이 먼저 벤처 캐피털(VC)부터 찾지만, 더 아래 단계에 있는 엑셀러레이터, 엔젤투자의 자금 조달이 더 수월할 수 있다.
7. 🌟 중간 자금 조달의 중요성
- 죽음의 계곡은 자금 조달이 중단된 기업들이 직면하는 어려움을 의미한다.
엔젤과 VC의 간격이 너무 큼. 중간에서 자금 조달이 안 되면서 이러지도 저러지도 못하는 기업들이 많다는게 죽음의 계곡을 빗대서 표현 - 2016년부터 엑셀러레이터와 정책자금 플레이어들이 중간 자금 조달의 역할을 강화해왔다.
그래서 2016년도 정도부터 중간에 있는 역할을 해줄 수 있는 플레이어를 의도적으로 키운 게 파란색으로 표시해 놓은 것처럼 첫 번째가 엑셀러레이터, 두 번째가 신보, 기보 같은 정책자금 쪽. 예전보다 역할을 많이 강화 - 엑셀러레이터는 출자 사업을 통해 펀드를 조성하여 중요한 역할을 하고 있다.
- 신보와 기보는 보증 연계 투자 프로그램을 통해 직접 투자를 지원한다.
- 이러한 중간 자금 조달 기관들의 역할은 계속 확대될 것으로 예상된다.
8. 📊 엑셀러레이터와 신보, 기보의 보증 연계 투자
- 엑셀러레이터는 초기(3년 미만)기업에 최대 3억원까지 투자할 수 있어 정부 지원 사업과 연계가 가능하다.
- 이를 통해 최대 10억원까지 조달할 수 있는 방법이 있으며, 이는 초기 기업에게 매우 중요한 금액이다.
- VC보다 상대적으로 수월하게 투자 유치가 가능하다는 장점이 있다
엑셀레이터들이 찾아 다니면서 어떤 기업이 괜찮은 것 같애, 그러면은 펀드에서 최대 3억원까지 투자하면서 '대표님. 저희가 팁스하고 연동을 해서 최대한 10억원 정도까지 조달할 수 있는 방법을 대표님께 제시할 수 있을 것 같습니다.' 이러면서 이렇게 투자하고 팁쓰를 연동을 해서 같이 활동을 하는. 걸로 알고 있거든요. 그 얘기는 이 강연을 들으시는 대표님들 입장에서도 엑셀러레이터 만으로도 한 번에 한 10억 정도를 조달할 수 있는 방법이 있다는 거예요. 이게 초기 기업일수록 10억이라는 게 절대 작은 돈이 아니거든요. 그러니까 VC에서 10억을 받기 위해서는 상대적으로 엑셀러레이터보다 경험적으로 보면 훨씬 깐깐할 가능성이 되게 높은데, 좀 더 수월하게 얘기를 하면서도 원하시는 금액을 받을 수 있는 방법이 분명히 있다. - 신보와 기보의 보증 연계 투자 프로그램은 연간 1500억원 정도가 목표로, VC보다 더욱 간편하게 자금을 유치할 수 있다.
- 엑셀러레이터와 신보, 기보의 보증 연계 투자는 창업자들에게 적극적으로 추천되는 자금 조달 방법이다.
엑셀러레이터, 특히 팁쓰 운영사까지 걸려 있는 엑셀러레이터라면 훨씬 더 좋은 조건으로 자금 조달을 받을 수 있는 수단이 있으니 관심을 충분히 가질 만하죠. 그 다음에 두 번째 신보, 기보의 보증 연계 투자 이런 프로그램들은 적극적으로 알아보시는 게 좋구요.
9. 💡 창업 자금 조달의 전략적 접근
- 기업이 성장하고 큰 자금이 필요해지면 VC(벤처 캐피탈) 업계로 나올 수밖에 없다.
- 초기에는 포텐셜을 보고 투자하는 기관을 만나 자금 조달을 시작하는 것이 중요하다.
- 초기에 조달한 자금으로 기업 가치를 높여 VC를 만나면 더 좋은 평가를 받을 수 있다.
- 이는 나쁜 투자 유치 전략이 전혀 아니며, 오히려 효과적인 방안이다.
- 다음 강의에서는 VC 및 액셀러레이터 펀드의 구조를 자세히 설명할 예정이다.
이 포스팅은 다음 유튜브 동영상의 내용을 요약하였으며, 관련 정보를 추가하여 작성되었습니다. 저작권에 문제가 되는 경우, 알려주시면 감사하겠습니다.
https://youtu.be/_m40KuwMHq4?si=tXfDdvMswUatKc-u
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